Игорь Курпас: Борис Александрович, инвестирование 10000 тысяч долларов, отличается от инвестирования 1000 $, но принципы остаются теми же?
Борис А. Майзель: Именно так. Для начала следует выбрать цель инвестирования. Если Вы готовитесь к пенсии, то стратегия инвестирования будет отличаться от стратегии, по результатам достижения которой Вы будете приобретать автомобиль или путешествовать.
В любом случае, погасите сначала долги, по которому Вы платите высокие проценты. Всегда лучше всего сначала погасить долги по кредиту, и освободиться от долгов, прежде чем начать инвестировать.
Далее следует открыть отдельный счёт, на котором Вы будете накапливать полученные доходы, принимая во внимание ту цель, что вы собираетесь достичь.
Часть денег поместите в агрессивно растущий паевой фонд. Такая инвестиция позволит Вам в результате опередить инфляцию и увеличить ваши сбережения для покупки, например автомобиля.
Часть денег поместите на валютном рынке, это позволит Вам диверсифицировать валютные риски.
Рассмотрите инвестиции в начинающий бизнес. Если Вы можете создать устойчивый источник дохода, Вы будете иметь кое-какие постоянно поступающие наличные средства, на тот случай если Вы потеряли работу.
Главное избегайте инвестировать все деньги в один вид инвестиций. Ваша задача распределить риск, вкладывая деньги во взаимные фонды и другие средства инвестирования.
К: А как будет выглядеть идеальный с Вашей точки зрения портфель?
М: Вот пример хорошего портфеля:
- Инвестируйте 25% в банковский депозит. Это инструмент с низким риском и высокой гарантией возврата.
- 5 % инвестируйте в государственные облигации с длительным периодом погашения. Так же низкий уровень риска и высокая степень возвращения.
- 10 % вложите во взаимные, индексные фонды быстро развивающиеся рынки, например Китай, Бразилия, Америка и т.д. Вложение денег на иностранных рынках опасны, но доход может быть очень высоким. дополнительно это некая альтернатива вложения в стабильную или укрепляющуюся валюту, например Китайскую или Американскую. Нашим клиентам помогает в этом офис в Америке и в ближайшем будущем в Австралии.
- 30% инвестируйте в растущий взаимный фонд своего региона. Это умеренный риск с умеренной гарантией возврата инвестированного капитала.
- Оставшиеся 30% следует инвестировать в средне и высоко ликвидные акции, через биржевого маклера.
С таким разнообразным портфелем, Ваши возможности проиграть деньги очень низки, а возможности создания капитала очень высоки.
К: Я знаю, что взаимные фонды бывают разными. Меня интересует, чем отличается фонд акций от индексного фонда?
М: Важный момент, если Вы заинтересованы в долгосрочной прибыли, то для этого неплох такой инструмент как индексный фонд. Для этого Вы берёте 10-20% Вашего капитала и размещаете их в индексном фонде.
Индексные фонды хороши тем, что они управляемы, капитал инвестируется не в отдельные акции, а в рынок в целом. Таким путём Вы оберегаете свои инвестиции от крахов какой-либо одной акции или индустрии. Пример, такого фонда в Америке- SP500. Несмотря на депрессию 1987 году, инвестиция в этот индекс принесла 7% своим инвесторам. По такому принципу работает ТАУС, только на российском рынке.
К: Не важно кто Вы новичок или опытный инвестор, ошибки случаются у всех. Что надо сделать что бы избежать таких ошибок и не попасть в убытки как в 1998 году?
М: Ключом от всех неудач соблюдение дисциплины, инвестиционных правил и налогового кодексаJ
К: Как действуете Вы?
М: Всегда, прежде чем сделать инвестицию, я внимательно читаю все финансовые новости по этой теме, изучаю отчёты, просматриваю проспекты и сайты компаний. Так же встречаюсь с теми, кто работает в данной отрасли, и выясняю подводные камни и течения. Если Вы спросите профессионала из этой области о том, что он думает об инвестировании в этот объект, он никогда Вам не откажет, а будет только рад продемонстрировать свою осведомлённость.
Если речь идёт о покупке акции, то я рассматриваю только срок от 3 до 5 лет. Всегда надо помнить, что акции по высоким ценам, это очень плохая сделка. Для этого следует посмотреть на график изменения средней ЕМА за 50 и 200 дней и увидеть место текущей цены в тренде.
Избегайте вкладывать деньги, когда все вокруг уже подумывают об этом или в те области о которых Вы ничего не знаете. Уоренн Баффет всегда покупает компании, лидирующие в своей области. Например, он приобретая пакет акции «Жилет», всегда вспоминает о том, что 90% мужчин на земном шаре бреются по утрам бритвой фирмы «Жиллет».
Все причудливые инвестиции, что являются данью моде или являются результатом ажиотажа на рынке, заканчиваются вместе с окончанием к ним интереса. И уж если Вы сделали инвестиции в такой объект, то точно должны знать точку и время выхода из нее и строго следовать этому правилу, соблюдая дисциплину.
А для того, что бы Вы могли это сделать с большим комфортом, то следует иметь достаточный запас прочности, избегая вкладывать все деньги в один вид инвестиций. На самом деле нет пути инвестировать беспроигрышно, но соблюдая правила Вы можете ограничить потери.
К: О том, как поставить такие ограничения давайте мы поговорим в следующий раз….
Всего доброго!
Instagram: @alexandr__zubarev